EFFIs Patrimoine : Ingénierie Patrimoniale

Chez EFFIs Patrimoine & Entreprises, nous développons des solutions personnalisées d’ingénierie patrimoniale pour les entreprises et les particuliers. Contactez-nous Pour profiter de notre expertise sur mesure et optimiser votre rentabilité financière.

Contactez-nous

Ingénierie Patrimoniale

Expert auprès des Chefs d’Entreprises, nous vous accompagnons dans toutes les prises de décisions mettant en jeux vos flux financiers privés et professionnels.
En effet, le statut de Chef d’Entreprise engendre une Double Problématique :
§ A la fois Producteur de Richesse : il doit préserver la santé financière de son Entreprise
§ Et à la fois Consommateur de Bien : il doit couvrir les besoins financiers de son Foyer.
De plus, comme votre Surface Financière n’est pas extensible, avant toute prise de décision vous devez Evaluer et Piloter entre Opportunités, Besoins et Trésorerie.
C’est pour répondre à vos attentes que EFFIs a été créer : Créer des revenus complémntaires.
Mais pas n‘importe quand ni n’importe comment, vos échéances doivent correspondre exactement à vos besoins et vos objectifs patrimoniaux.
Nous pouvons intervenir à la fois dans l’Entreprise pour : Augmenter sa Santé Financière et sa capacité à libérer des revenus complémentaires ; et, à la fois au sein de votre Foyer pour : Optimiser sa situation Fiscale et Financière.
Par cette approche, EFFIs cherche parmi des Leviers Fiscaux, Financiers et Economiques ceux qui vous permettent d’Augmenter votre Performance Financière.

Notre Expertise en 3 Phases

1ère Phase : Le BILAN DE L’ENTREPRENEUR

Pour mieux vous connaître, nous vous préconiserons à réaliser une étude, juridique, financière et fiscale pour Optimiser votre Situation Patrimoniale.

Pour réaliser ce BILAN DE L’ENREPRENEUR, nous travaillons sur vos deux sphères complémentaires :

– Sphère privé :
o Composition de votre foyer et analyse de son organisation juridique
o Votre situation fiscale et financière
o L’ensemble de vos actifs et dettes
o Les flux dans votre foyer

– Sphère professionnelle :
o   Formes de détention et Evaluation
o   Garanties sociales et complémentaires
o   Gestion Fiscale et Financière
o   L’ensemble de vos risques financiers.

2ème Phase : Bâtir votre nouveau PROJET DE VIE et Détecter vos leviers d’action

A tout moment nous avons besoins d’évaluer de façon indépendante et impartial : nos engagements, nos flux financiers, notre situation fiscale, nos droits à la retraite ; ainsi que nos droits et obligations professionnels pour nous et notre foyer.
Ce BILAN DE L’ENTREPRENEUR nous permettra, vous et moi, d’élaborer et de bâtir un PROJET DE VIE.
Vous y gagnerez à titre personnel en termes de :
§ Prévoyance : car votre famille sera mieux protégé en cas d’aléas
§ Pouvoir d’Achat : car vous serez en mesure de consommer plus et mieux
§ Capitaux : car vous vous donnerez l’effort suffisant pour vous constituer sereinement un capital
§ Revenus : car vous serez en capaciter de générer plus de revenus
§ Retraite : car vous planifierez et compléterez votre retraite
§ Transmission : car mieux préparer, vous atténuer et les effets de la transmission.
Après avoir élaborer votre nouveau PROJET DE VIE et sur la base du BILAN DE L’ENTREPRENEUR réalisé nous évaluons, simulons, préconisons et vous accompagnons dans la mis en place des leviers pour répondre à vos objectifs.
Il peux s’agir de :
– Leviers financiers
– Leviers fiscaux
– Leviers économique
– Leviers sociaux
– Leviers juridiques
– Leviers comptables

3ème Phase : Solutions Patrimoniales & Leviers d’actions

Solutions PRIVES :
§ Juridique : régimes matrimoniaux et famille recomposée ; succession subie et préparée…
§ Sociales : Protection financière et social du chef d’entreprise (en cas de décès, invalidité et incapacité) de son conjoint, salariés et associés
§ Retraite : reconstitution de carrière, évaluation des prestations, calcul taux plein, Optimisation (rachat trimestre, contrat retraite, foncier…, choix financier : cumul emploi-retraite, retraite différée, ou retraite progressive. Pension de réversion et dépendance.
§ Fiscalité : Stratégies fiscale (déduction/réduction, déficit catégoriel, investissements financiers…) démembrement, donation temporaire, minoration PV, réduction IFI…
§ Choix d’investissements : Critères de choix (durée, risque et rentabilité recherchée). Solutions par arbitrage (rentes temporaires/viagères et capitaux immédiats/ différé,). Solutions par modes de détention (directe/SP). Solutions par formes de détention (financières, foncières privés et professionnels)

Solutions PROFESSIONNELLES :
§ Choix Structurels : Modes de détentions des immobilisations (direct, SCI, SC ou MAD) ; statut social et fiscal (formes de rémunérations) ; pacte d’associé ; scission/fusion (par opportunité financière et objet social, holding…) ; investissements ; démembrements ATG ou ATO…
§ Gestion du risque : Evaluation et prédiction du risque (arbitrage entre : risque accepté et anticipé ; risque délégué : IARD professionnel et risque partagé : CAPTIVE). Mise en place et gestion épargne salariale, garanties entre associés, contrat homes-clés et contrats collectifs (décès, prévoyance et retraite) …
§ Optimisation rémunération : Arbitrage et proportion entre salaire, dividendes, et autres revenus en fonction du gain fiscal immédiat et les garanties sociales obtenues.
§ Actifs Immobilisés : Direct / Société Civile / Société commercial. Démembrement des actifs ou des titres : conséquences financières, fiscales, comptables et juridiques. Financements et gesion des actifs.
§ Performance Financière et choix budgétaires : Stratégie d’investissement par projet (produit, productivité, mutation, acquisition, croissance…) : rentabilité économique et profitabilité ; optimisation de trésorerie (BFR, CCA, gestion des excédents de trésorerie : SICAV, CAT, CT, CAPI…) …

TARIFS :
Réalisation du BILAN DE L’ENTREPRENEUR complet, indépendant et impartial + préconisations pour optimisation : 0.5% des sommes engagés. GRATUIT si combinaison avec un investissement professionnel ou mandat de transmission auprès du Réseau Brokers

Investissements Professionnels : Pensez aux Solutions de financements Patrimoniales

⦁ Renégociation de vos crédits.
. Transformation totale ou partiel de vos crédit amortissables en In-Fine.
⦁ Crédit hypothécaire.
⦁ Vente avec faculté de rachat.
⦁ Crédit Lombard.
⦁ Regroupement de vos crédits avec soulte

Profitez de notre expertise en ingénierie patrimoniale et faites prospérer votre patrimoine avec EFFIs Conseil !